痴人说梦是一个形象生动且讽刺性很强的成语，背后的故事有两个比较著名的出处，都体现了其核心含义：把荒唐的、虚幻的想法或事情，当作真实情况煞有介事地讲出来，或者指那些根本不可能实现的想法。
一、源自佛教典籍《法苑珠林愚戆篇杂痴部》（唐朝道世编撰）
故事梗概： 古时候，有个愚蠢的人。一天，他梦见自己得到了一大笔金银财宝，非常高兴。醒来后，朋友们来看望他，见他一脸喜色，就问：你怎么这么高兴？这个傻子就迫不及待地把梦中得到财宝的事情，一五一十地讲给朋友们听。
关键对话：
朋友们听完后，忍不住泼他冷水：你那是梦！梦里的事情是假的，不真实啊！你什么都没得到！ （原文：汝空自眼中见梦，以为实也？）
但这个傻子非常固执，坚持说：不！我明明就是真的看见了！是真的！（原文：我梦中见物，定在我眼，何故不信？）
结局/议论： 讲故事的僧人评论道：世人也是这样啊！被虚妄的幻想所迷惑，把虚幻的东西当作真实，固执己见，不肯醒悟。就像对着一个傻子讲他梦境里的事，以为是真的，真是太荒谬可笑了！（原文：世人愚惑，妄想颠倒，计为真实，深生乐著，不肯暂舍helpp;helpp;对痴人说梦，闻言生著执，谓为实有也。可叹可怪！）
成语形成点： 在这个版本中，痴人说梦的核心含义非常直接：一个傻子（痴人）把自己虚幻的梦境（梦）当作真实的事情（说）讲出来。 它讽刺那些执迷于妄想、分不清虚幻与现实的人的行为。
二、源自宋代惠洪《冷斋夜话卷九》（或被认为是伪托惠洪）
故事背景： 这个故事涉及到唐代著名诗人李邕（yōng）和骆宾王。
故事梗概： 有一个僧人，写作水平不高，却想得到当时文坛领袖、书法大家李邕的认可。他自作聪明，仿照南朝著名诗人谢灵运的笔调，写了一篇自以为高明的诗歌评论文章送给李邕看，期待得到赞扬。
关键对话：
李邕读了之后，毫不客气地说：这文章里提到的观点，很多都是假的、编造的（所作妄有所陈），简直是胡编乱造！（乃是梦中呓语）
和尚听了很不服气，辩解道：这些都不是我瞎编的，我是按照前辈诗人谢灵运的旧稿改写的！
李邕哭笑不得地说：哎呀！那岂不是更糟了！谢灵运当年就被朝廷处死了。如今你拿着一个死人的文章改头换面拿来忽悠我，这简直不但是对傻子讲梦话（此正所谓对痴人说梦耳），而且梦中人还是个死人，简直是梦中说梦（乃是梦中语），荒谬加倍了！
成语形成点： 这里对痴人说梦被用来形容：向一个根本不理解、不适合的人（痴人）讲述一些荒诞无稽或虚假的事情（梦话）。后来在流传过程中，对痴人说梦被简化为痴人说梦，含义有所演变，更侧重于指那个说梦的人（说话者）本身就是在讲虚幻不实的事情，显得愚昧可笑。
注意误解澄清： 这个故事里的痴人说梦，原意更多是指（对着）痴人说（你的）梦（话），后来才演变为意指说话者本身如痴人般说着荒诞的梦话。这解释了为什么后世成语省略了对字后，容易让人理解为痴人在说梦。其讽刺的核心在于所说内容的荒诞虚幻性和不合时宜。
总结成语含义与用法：
讽刺虚幻： 指所说的话荒诞离奇，或所想的事情极其荒唐、不可能实现（如痴人的梦呓）。
讽刺愚昧： 形容说话的人愚昧无知，却把毫无根据或根本不可能的事情，说得煞有介事。
讽刺行为： 有时也指本身不可能实现的事情或愚蠢的企图。
现代应用举例：
他想靠买彩票成为亿万富翁？简直是痴人说梦！
他那些宏伟的计划，不切实际，无异于痴人说梦。
对着一群毫无基础的听众大谈量子力学原理，无异于痴人说梦。
（带有轻蔑语气）别在这儿痴人说梦了，脚踏实地干点实事吧！
所以，下次遇到某人说出一些天方夜谭般的想法或计划时，你就可以说那是在痴人说梦了！